In una relazione (buona) con la banca: Aggiornamento dei dati personali

Cosa fai la prima cosa quando cambi numero di telefono? Avvisi le persone vicine, così continuate a restare in contatto. Cosa fai, per esempio, quando ti sei comprato una casa nuova e hai cambiato indirizzo? Festeggi 😊, ma è necessario anche qualcos'altro perché alcuni cambiamenti nella vita devono essere comunicati anche alla banca, come il nuovo indirizzo, la nuova carta d'identità o in formato elettronico, nuova e-mail o nuovo lavoro.

Attraverso aggiornamento dei dati personali una volta all'anno o ogni volta che necessario, una persona o un'azienda contribuisce al buon rapporto che ha con la banca. Alla Banca Transilvania, questo richiede un minimo sforzo perché hai 4 opzioni:

1. Tramite l'app BT Pay (Impostazioni – Profilo – Aggiorna dati)

Se sei all'estero e nessuna delle opzioni precedenti ti è disponibile, puoi contattarci telefonicamente (0264 30 80 28 o *8028) e i nostri colleghi del team Call Center possono aiutarti se è necessario aggiornare il numero di telefono, l'e-mail o se è necessario chiarire la residenza fiscale.

2. Online, sul sito della banca:

• Puoi aggiornare i tuoi dati personali, come persona fisica:
  • Su pagina Aggiornamento dati, se hai la residenza in Romania e hai più di 18 anni.
• Iar pentru i dati dell'azienda:
  • Su pagina Aggiornamento dati. Ti prendi la carta d'identità, anche se elettronica, a portata di mano e puoi iniziare il processo. Non richiede più di 10 minuti.
  • Ti aiuta anche Raul de la BT, il nostro chatbot. Scrivigli su WhatsApp e ti indirizza esattamente dove devi andare.

3. Telefonicamente 

• 0264 30 80 28 o *8028, dove ti aiutano i nostri colleghi del team Call Center (se devi aggiornare solo il numero di telefono e l'e-mail).

4. Nelle agenzie e filiali BT.

• Dove puoi programma online, in modo che tutto proceda il più rapidamente possibile.
  
  Perché è necessario avere dati personali aggiornati presso la banca?

Aggiornamento dei dati viene effettuato periodicamente da tutte le banche perché è un requisito legale sia in Romania, sia in Europa. Le autorità e le banche centrali di tutto il mondo tengono molto all’idea di aggiornamento periodico dei dati dei clienti proprio perché il sistema finanziario è un’infrastruttura critica, attraverso la quale circolano tutti i flussi finanziari. È vitale, quindi, che tutte le informazioni personali utilizzate dalle banche siano aggiornate e corrette.

Così puoi avere un buon rapporto con la banca, attraverso l'accesso a prodotti e servizi, operazioni bancarie, accesso alle informazioni;

• Eviti che informazioni per e su di te arrivino ad altre persone, come il tuo vecchio numero di telefono, che ora appartiene a un'altra persona;
• È una misura precauzionale riguardo alle transazioni tramite BT;
• Rispettiamo insieme la legislazione (Legge n. 129/2019 e Regolamento della Banca Nazionale di Romania N. 2/2019), ma anche ciò che riguarda il GDPR (Regolamento UE 679/2016 - Regolamento generale sulla protezione dei dati).

Quali dati verifichiamo?

• i dati di identificazione - nome, data di nascita, CNP, per le persone fisiche, e codice unico di registrazione, sede, nel caso di una società.
• i dati di contatto: indirizzo, e-mail, telefono.
• informazioni più specifiche: fonte generale di fondi/redditi, datore di lavoro, occupazione, rappresentanti legali, beneficiari effettivi della persona giuridica o se il titolare del conto è o meno una persona esposta pubblicamente.

Perché vogliamo sapere qual è la fonte del denaro che passa attraverso i conti?

Avendo accesso a queste informazioni, possiamo proteggerti meglio. Ci rendiamo conto più facilmente quando qualcosa non va bene, verificando le transazioni che hanno una fonte legittima e quelle che non sono in accordo con le informazioni dichiarate. Per esempio, quando appaiono somme molto grandi in un conto di un cliente, per le quali non esistono documenti giustificativi o spiegazioni logiche, richiederemo informazioni supplementari per decidere come procedere con la transazione in questione e se essa rispetta le disposizioni legali.

Un altro esempio molto semplice e frequente è quando un cliente dichiara di essere dipendente, il che significa che la fonte dei suoi fondi è principalmente lo stipendio ricevuto dal datore di lavoro menzionato all'apertura del conto, mentre in realtà tutti gli incassi dal conto provengono da transazioni di compravendita, nel qual caso contatteremo il cliente per verificare e documentare la situazione.

Banca umana, ma anche la legge è legge

Nuove, a BT, ci piace parlare con i clienti. Tra molte altre cose, questo per noi significa human banking. L'aggiornamento dei dati personali fa parte di questa relazione perché ci dà la sicurezza che ci conosciamo bene, ma anche perché ci aiuta a mantenere il contatto quando è necessario – sia quando abbiamo un argomento specifico, sia quando si tratta di determinati prodotti e servizi.

Quindi contiamo su di te. Pensa che questo è il tuo modo di contribuire a un sistema finanziario sano.

Facciamolo insieme!